净值和累计净值是什么意思？

累计净值是基金成立至今的净值,不扣除分红的数字.

所谓"单元净值"是当前净值,已扣除了分红.

你在申购时,按单元净值计算份额.

不是。

累计净值是当前净值加上成立以来到如今的全数分红，只表白汗青业绩，不克不及申明其他问题。理论上讲，若是收益程度不异，成立时间越长的基金累计净值越高。